银行客户经理——从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融 服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升；从网点 柜员向理财客户经理身份的转变。 保险代理人——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。 证券经纪人——从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变；从单一股市分析 到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。