我认为资金管理需要一定的时间和经验的积累。首先需要对全盘资金的整体把握，例如销售回款的规律性，付款采购的时间，这些大体上时间差，缺口差是多少？紧急程度有多少？付款方式有哪些，各自有没有缺口。其次银行融资业务要全面了解，流贷，专项贷款，银行承兑，商业承兑，信用证，保理，贴现，通知存款，供应链融资及一些表内外业务等等的处理办理要熟悉。和银行建立良好的合作关系也有利于提高视野，拓展人脉。再次，需要大量阅读国家金融方面的新知识新政策，现在的时代，知识更新换代很快，而且，要精准把握国家货币政策，至少存贷款利率，贴现价格要知道个大概。最后，全盘资金的整体把握要至少能看到三个月乃至更往后的资金情况。提前做好收付款，到期续办和新增融资的计划，综合考虑财务费用和资金存量。一些简单的做法，献丑了。