理财规划师的核心工作内容，是要帮助想理财的实现财务安全和财务自由。理财规划师是提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。一个优秀的理财规划师应该具备以下5大能力：了解客户真正理财需求的能力—找准需求、超强自主学习能力—知识储备、提供专业理财服务的能力—分析与计算、讲演与应变能力—展示与交流、评估与实施——调整与方案落地。