筹备期，无风险管理制度的需要建立风控制度及岗位职责，已有风控制度的需要梳理各品类风控流程查找漏洞，根据政策变化随时修正风险控制方向，风控岗位都是责任到人的，员工看好自己的风控环节，根据企业的财务指标分析企业趋势走向，建立数据模型，进行风险级别分类，核实抵押物状态是否良好，稽查会计报表，原始会计凭证真实性，审查协议合同的真实贸易背景……关注企业资金异常动向，遇见问题及时上报，上下联动才能形成有效的风控机制，做到看不到风险时防患于未然，有风险凸显时就及时规避或将损失降到最低……