未做过财富公司客户经理，但通过与客户沟通了解，目前国内财富公司在资产配置水平上远远不符合客户实际需求，并未着真正满足客户家庭财富管理深层次的需要；银行相对来讲经营合规性更强，但面对各项指标的压力，也是从产品出发来寻求合适的客户群体进行营销，本质上讲二者工作内容均为创造产品利润，而非为客户创造价值，可以统一归为营销工作。