属于偏向销售的职业。当前的国情来看，目前职场上的绝大部分所谓理财规划师的都是金融公司销售自家理财产品的业务员的挂名，严格上来说就是理财经理，根本不算理财规划师。 因为这些理财经理是不能很客观的去为客户目前的经济状况（如收入、储蓄、支出、纳税）、分析资产配置（如理财、房产、保险）等等，综合性地做出分析和为其选择市面上最适合他或家庭/企业的理财产品。 所以这个职业是肯定要自己开发客户的，除非有本事做到别人是慕名而来那就另当别论。但是前提条件下也还是开发客户做到了专业水平让众人认可，别人才会主动找你谈，换做你也一样会选择专业的。