我建议你还是先做销售员，通过与客户对话来了解客户具体需求信息，比如客户现状（资产评估与债权人的占比）、经营情况（商业模式及公司或个人行业地位和收支情况）、遇到了什么问题（瓶颈），拿到钱与没有钱有哪些解决方法（风险防范措施）、发展规划（盈利模式）、需求分析（多长时间有多少钱能干多大的事能赚多少钱），这些信息都能收集到，你就是一个合格的业务员。[剩下的就是专员的事了：融资策划方案、项目风险评估、项目方信息详调等]如果以上都能搞个明白，你就可以真正从事股权融资和借贷了。