在大学是读金融方面的专业，经济，会计之类，学历本科以上比较好就业。证书需要：1、本科以上学历、会计证、会计从业资格证、四六级英语证书、银行从业资格证；2、如果银行和保险公司有合同的话，那代销保险还要保险从业资格证；3、AFP、CFP这些稍有难度的理财师考试，最好工作以后积累了经验和知识再考。