理财规划师就是给客户做全面的理财规划的，要成为专业的理财师，我们需要一套完整的理财知识体系。同时也可以考取一些金融行业比较有含金量的资格证书，比如CHFP理财规划师证书。 　　理财师首先要学习顾问式营销。理财师就是要做“专业的医生”，站在客观中立的第三方，从客户需求的角度，真正看到客户的问题。通过专业的治疗方案，给客户做全面的理财规划，帮助客户达到理财目标。当治疗方案确定之后，理财师要给客户配置合适的产品，直到真正解决客户的需求。 专业的理财知识是很重要的，可以通过考理财规划师证书系统学习，最后应该学习理财实操技能，将理论落实到实践，学以致用。包括消费支出、保险规划、投资规划、税收规划、子女教育规划，养老规划，传承规划，每一项都要熟练掌握，才能游刃有余为客户规划资产，帮助客户实现人生目标!