第一、最基本的是必须具备保险相关的专业知识，了解各保险的条款及保障利益，了解社保相关知识和政策；第二、必须守法合规，不能为了销售业绩夸大产品事实，隐瞒事实真相，带病投保不如实告知，必须遵守职业道德；第三、给客户推荐适合的产品，不受利益趋势，这是最重要的，努力学习专业知识和其他综合知识，为客户提供更好，更全面的，更专业的服务，也是责任感的体现。