财富管理属于现代金融服务业，专业的理财顾问需要兼备高智商与高情商，方能为高净值人士提供个性化专属的金融事务服务，而对目标的有效管理，是理财顾问专业能力的体现，也是卓越理财顾问养成的关键因素。