核查客户的身份，通过对申请表分析概括客户特征；查询客户的征信，通过可能的途径对客户做侧面的了解；如对客户所从事的行业不了解，通过可能的途径获取相关的基本行业知识；综合已获得的信息，对客户做初步的分析和判断。