第一、提供专业的咨询服务，如果保险中介人员不持续提升自己的专业水平，却想着用话术当咒语，那么就不可能为客户提供专业的咨询服务，终将被客户抛弃；第二、满足客户的真实需求，不同的保险产品所满足的客户需求是不一样的，对于客户而言，在不同的时期，所面临的风险也是不同，需要的保障也会发生变化；第三、配置性价比高的产品，充分分析客户情形，制作好满足客户真实需求的保障方案后，就到了配置具体保险产品的环节，不管再有钱的人，对于功能质量完全一样的东西，都希望选择价格最优的那个，所以不管是保险代理人还是保险经纪人，都应该在自身可获得的产品范围内，为客户挑选性价比较高的产品。