1、理财规划的意义：不管对穷人还是富人，都使其更容易达成其财务目标，也让其更有信心去管理借贷和储蓄；2、客户为什么需要IFA理财师：让客户的财务管理更加周全，为未来做好投资及消费规划，使客户的财务进入更好的良性循环，资产不断增加，债务水平合理，合理合法节税，高效安全传承；3、新的金融技术给传统金融业理财相关专业机构带来了巨大的挑战，但对于IFA可能会产生更多的机会。