1、初步接触：该阶段工作主要由客户经理负责完成，当客户经理在业务开发过程中，发现客户存在财务顾问业务需求时，与客户沟通好后，可以向客户提交财务顾问业务推荐书；2、立项审查：初步了解客户需求后，投资银行要对财务顾问项目进行立项审查，分析项目的可行性；3、调查客户需求，组建顾问业务项目组并制定项目建议书。