最基本的是必须具备保险相关的专业知识，了解各保险的条款及保障利益，了解社保相关知识和政策，在以上基础上增加了解相关金融的其它知识，在以上2条基础上尽可能多了解一点法律相关的知识；会根据客户家庭结构和经济情况分析挖掘客户需求，设计靠谱方案，把风险带来的伤害降至最低；诚信：必须守法合规，不能为了销售业绩，夸大产品事实，隐瞒事实真相，必须遵守职业道德；责任感：给客户推荐适合的产品，不受利益趋势，这是最重要的，努力学习专业知识和其它综合知识，为客户提供更好，更全面的，更专业的服务，也是责任感的体现。