理财顾问需要考理财规划师，报考条件是：1、连续从事本职业6年以上；2、具有技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或者相关专业毕业证书；3、具有本专业或者相关专业大学专科以及以上学历；4、具有其他专业大学专科以及以上学历，连续从事本职业1年以上；5、具有其他专业大学专科以及以上学历证书，经过本职业三级正规培训达到标准学时数，并取得结业证书。理财顾问的工作内容有：1、为客户提供理财建议；2、指导客户记录财务收支和资产负债账目；3、针对客户的需求设计方案。